預金・貯金の解約・名義変更

相続によって被相続人名義の財産を承継する場合、各財産について名義変更をする必要があります。

名義変更はまとめて一括で対応できるわけではなく、財産の種類によって、手続きを行う機関、提出する書類、手続きの流れ等が異なります。

今回は、相続によって預金を承継する場合の名義変更手続きについて解説します。

被相続人の預金口座が判明している場合には、その口座のある金融機関に行き、預金の名義変更手続きをします。

通常は、被相続人名義の預金を解約し、相続人名義の口座に振り込むという流れになります。

手続きをするにあたって必要となる書類は、金融機関ごとに異なります。

一般的には、①預金の解約・名義変更依頼書、②被相続人名義の出生から死亡までの戸籍謄本、③相続人全員の戸籍謄本、④相続人全員の印鑑証明、⑤被相続人名義の通帳・キャッシュカード、⑥遺言書、遺産分割協議書等が必要となります。

必要となる資料のうち、被相続人と相続人の戸籍謄本を収集するのに時間を要することもあります。

また、金融機関に行き即日で手続きができることはなく、金融機関が依頼を受け付けてから完了するまでに数週間かかるケースが多いです。

一方で、被相続人名義の預金・貯金が不明の場合、まずは口座の有無について、金融機関に対して問い合わせる必要があります。

金融機関によっては、電話で口座の有無について教えてくれる場合もありますが、窓口に行かないと口座の有無についても回答を貰えないケースもあります。

どの金融機関に口座があるかある程度分かっていればよいですが、まったく分からないという場合は、心当たりを順番に探していくためさらに時間を要するケースもあります。

財産の名義変更手続きは、変更手続きを行う機関によって方法や必要となる資料が異なりますし、資料の収集には時間や手間がかかることもあります。

複数の銀行に口座を持っているなど、変更しなければならない財産がたくさんあると、それらを一つ一つ進めていかなければなりません。

中には平日しか手続きを受け付けていない機関もあり、手続きをしに行く時間が取れないといった方も多いかと思います。

手続きを専門家に依頼することで、依頼者の方は煩雑な手続きから解放されますし、慣れている専門家が行うことでスムーズに進めることができるといったメリットがあります。

お忙しい方や、複数の金融機関に口座があり手続きをする財産の数が多い場合など、私たちにお任せください。